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अपने स्टॉक विकल्पों का प्रयोग कब करें

Todd Marvel द्वारा अक्टूबर 17, 2023 को पोस्ट किया गया
कर्मचारी कमोडिटी आपको स्थगित आय प्राप्त करने और कर योग्य आय की मान्यता को नियंत्रित करने के लिए आमंत्रित करने के लिए एक काफी तरीके से पेश कर सकती है। आप आम तौर पर कोई कर का भुगतान नहीं करते हैं जब कोई विकल्प प्रदान किया जाता है क्योंकि आपको स्टॉक का कोई शेयर नहीं मिलता है, केवल बाद में शेयर प्राप्त करने का विकल्प।सामान्य तौर पर, स्टॉक प्राप्त करने के लिए एक विकल्प पकड़ना स्टॉक को रखने से बहुत बेहतर हो सकता है। विकल्प नुकसान के खिलाफ सुरक्षा प्रदान करता है यदि स्टॉक का मूल्य व्यायाम मूल्य से नीचे गिरता है। इसके अलावा, विकल्प किसी भी तत्काल निवेश की आवश्यकता के बिना, संगठन में धारक समकक्ष स्वामित्व अधिकार प्रदान करता है। कर्मचारी कमोडिटी साधारण आय के बजाय पूंजीगत लाभ के रूप में पोस्ट-एक्सरसाइज स्टॉक ग्रोथ पर कर लगाने की क्षमता प्रदान करती है। यह उन व्यक्तियों के लिए एक लाभ देता है जो बहुत अच्छे कर कोष्ठक में हैंअंतर को जानेंअनियंत्रित कमोडिटी (NSO) एक कार्यकर्ता को एक निर्दिष्ट, निश्चित मूल्य पर कॉर्पोरेट स्टॉक प्राप्त करने का विकल्प देता है (आमतौर पर उस समय उचित बाजार मूल्य पर विकल्प प्रदान किया जाता है)। आम तौर पर, आपको एक निर्दिष्ट समय अवधि के अंदर खरीदने के लिए अपने विकल्प का उपयोग करना चाहिए-आमतौर पर 10 साल या उससे कम समय।अपने अधिकारों का प्रयोग करने पर, प्रसार से महसूस किए गए किसी भी लाभ (आपके व्यायाम मूल्य और उचित बाजार मूल्य के बीच का अंतर) को सामान्य आय के रूप में कर दिया जाता है। हालांकि, किसी भी लाभ को उस तारीख से एहसास किया गया है जब चुनाव का उपयोग किया गया था, इससे पहले कि स्टॉक आने से पहले कैपिटल गेन के रूप में कर लगाया जाता है।इंसेंटिव कमोडिटी (ISOS) भी एक संग्रह मूल्य पर कॉर्पोरेट स्टॉक खरीदने के लिए विकल्प प्रदान करती है, लेकिन ISOS को स्टॉक के मौजूदा उचित बाजार मूल्य के नीचे एक व्यायाम मूल्य जारी नहीं किया जा सकता है।आम तौर पर, आईएसओएस पर प्रसार उस समय साधारण कर की दया पर नहीं होता है, जब आप पसंद करते हैं। हालांकि, स्प्रेड कम से कम कर के अधीन हो सकता है (अधिक जानने के लिए अपने ग्रोको वित्तीय सलाहकार के साथ जांच करें)। आईएसओ स्टॉक की बिक्री पर महसूस किए गए लाभ को पूंजीगत लाभ के रूप में कर दिया जा सकता है। बशर्ते आपने व्यायाम की तारीख से एक वर्ष के न्यूनतम के लिए आईएसओ स्टॉक रखा हो और जिस तारीख को चुनाव प्रदान किया गया था, उससे बहुत कम से कम 2 साल की तारीख से, स्टॉक की बिक्री पर मान्यता प्राप्त पूर्ण लाभ पर एक दीर्घकालिक पूंजी के रूप में कर लगाया जाता है पाना।जब अपने विकल्पों को| जब आपके विकल्पों का उपयोग करना है तो इसका निर्णय कई कारकों और आपकी विशेष स्थिति पर निर्भर करता है:आपकी कंपनी की योजनाआम तौर पर, विकल्प वर्षों के अंतराल पर प्रयोग करने योग्य हो जाते हैं। उदाहरण के लिए, बिजनेस प्लान में दिए गए विकल्प पांच वर्षों में प्रति वर्ष 20 प्रतिशत बन सकते हैं। निर्णय लेने से पहले किसी की फर्म की योजना के तथ्यों को जानना महत्वपूर्ण है।आपकी कंपनी की वृद्धियह समझना कि आपका संगठन विकास के लिए कैसे तैयार है, आपकी पसंद बनाने की प्रक्रिया में एक और आवश्यक पहलू है। जांच और समझने के लिए मुद्दे हैं:आपका संगठन कैसे पैसा कमाता है - यह समझें कि उनकी कमाई से जुड़ा हुआ है।बिक्री का मूल्यांकन - अपनी कंपनी की बिक्री की तुलना प्रतियोगियों के औसत से करें। उद्योग के रुझान - अपनी कंपनी की निगरानी करें। विकास के अवसरों की खोज करें और बाजार में हिस्सेदारी कैप्चर करने के लिए अपनी कंपनी की तकनीक को समझें।उन कारकों को समझें जो बाज़ार की तरलता को प्रभावित कर सकते हैं - क्या कम ब्याज स्तर और कर कटौती व्यापार की विकास योजनाओं के लिए संसाधनों को मुक्त कर रहे हैं?आपका संगठन विकास कैसे कर रहा है - क्या वे कहने के लिए अनावश्यक रूप से बढ़ रहे हैं?अपने नेताओं और उनकी पृष्ठभूमि को जानें - एक कंपनी की मजबूत कार्यकारी टीम संभवतः सफलता प्राप्त करेगी।अपनी कंपनी के पी/ई (कमाई की कीमत) अनुपात को समझें - मजबूत कैशफ्लो और अच्छी तरह से प्रबंधित लागतों के लिए खोज करें।आपकी वर्तमान वित्तीय आवश्यकताएंव्यायाम करने के निर्णय को नकदी के लिए आवश्यकता के बारे में सोचना चाहिए, विकल्प की समाप्ति और/या मौजूदा स्टॉक मूल्य के लिए निकटता इसके अपेक्षित भविष्य के मूल्य की तुलना में। आईएसओ से संबंधित, करों के कारण, अनिवार्य होल्डिंग अवधि को अत्यधिक अनुशंसित किया जाता है जब यह निर्धारित किया जाता है कि आपके विकल्पों का उपयोग कब करना है और/या अंतर्निहित स्टॉक को बेचना है।अपने पोर्टफोलियो को संतुलित करनायदि आपकी कंपनी का स्टॉक आपके निवेश पोर्टफोलियो के एक बड़े हिस्से का प्रतिनिधित्व करता है और आप अपनी होल्डिंग्स में विविधता लाने की इच्छा रखते हैं, तो आप एक विकल्प का प्रयोग करने के लिए भी चुनाव कर सकते हैं। कुछ पेशेवर निवेश जोखिम को कम करते हैं, कंपनी के स्टॉक को किसी के पोर्टफोलियो के 40 प्रतिशत से अधिक का प्रतिनिधित्व नहीं करना चाहिए।बाजार की स्थितिजाहिर है, बाजार की स्थिति आपकी पसंद में एक बड़ी भूमिका निभाएगी ताकि आप अपने विकल्प का उपयोग कर सकें। यदि विकल्प की सराहना करने वाला स्टॉक सराहना करता है, तो आप विकल्पों को बनाए रखना चाह सकते हैं, बशर्ते कि भविष्य के लाभ से लाभान्वित होने में सक्षम हो।टैक्स रमफिकेशनएनएसओ के मामले में, आप उच्च कर ब्रैकेट में सही होने से बचने के लिए कुछ वर्षों में अपने विकल्प का प्रयोग करने पर विचार कर सकते हैं। याद रखें, एनएसओ पर प्रसार व्यायाम के दौरान नियमित कर की दया पर है। क्योंकि व्यायाम से पहले होने वाली प्रशंसा को साधारण आय के रूप में कर दिया जाता है, समय बीतने के साथ व्यायाम करना फायदेमंद हो सकता है।...

स्टॉक निवेश ढूँढने में कदम

Todd Marvel द्वारा अक्टूबर 21, 2022 को पोस्ट किया गया
हम सभी समझते हैं कि अवसर प्रत्येक दिन दस्तक नहीं देगा। वाक्यांश 'लाइटनिंग एक ही स्थान पर दो बार कभी नहीं हड़ताल करता है' विचार को दर्शाता है। निवेशक सफल होते हैं क्योंकि वे अवसर की पहचान कर सकते हैं और उस पर कुछ करने की हिम्मत भी कर सकते हैं। यह छोटा लेख यह पहचानने के लिए लिखा गया है कि इसका अच्छा टर्नअराउंड स्टॉक निवेश क्या है। नीचे सूचीबद्ध अगले स्टॉक निवेश को खोजने के लिए कई चरण आवश्यक हैं।52 सप्ताह -कम सूची को स्कोर करें - यह एक उपयोगी प्रारंभिक स्क्रीनिंग हो सकती है जहां आप उन शेयरों की पहचान करते हैं जो गिर गए हैं। जबकि गिरने वाले शेयरों में उनकी अपनी विशिष्ट समस्याएं हैं, यह वास्तव में उच्च के बजाय कम खरीदना आसान है।इसकी नेट कैश की गणना करें। अगला चरण हमेशा व्यवसाय की बैलेंस शीट की ताकत को मापने के लिए होता है। यह व्यवसाय के शुद्ध नकदी की गणना करके किया जाता है। नेट कैश की गणना नकद समकक्षों, अल्पकालिक निवेश और परिसंपत्ति कॉलम में दीर्घकालिक निवेश के अलावा और दीर्घकालिक ऋण के साथ घटाया जाता है। जब संभव हो, तो आपको ऐसे स्टॉक ढूंढना चाहिए, जिनके पास एक सकारात्मक शुद्ध नकदी है जो इसके बाजार पूंजीकरण के 10% या उससे भी अधिक है। हमारे स्टॉक पोर्टफोलियो के अंदर की सभी कंपनियों में सकारात्मक शुद्ध नकदी है।आगे के वर्षों में प्रति शेयर कमाई की गणना करें। यह कदम सामान्य स्टॉक के उचित मूल्य को निर्धारित करने में महत्वपूर्ण है। इसके अतिरिक्त यह स्टॉक निवेश में समझने के लिए सबसे कठिन हिस्सा है। आम तौर पर, आप अपने व्यक्तिगत प्रो-फॉर्मा आय स्टेटमेंट का निर्माण करके प्रति शेयर कमाई की भविष्यवाणी करते हैं, जहां इसके सभी घटक व्यवसाय की आपकी भविष्यवाणी से प्राप्त होते हैं। आय विवरण के निचले भाग में लाभ/हानि का आंकड़ा हो सकता है जहां प्रति शेयर कमाई में परिवर्तित करना संभव है।उचित मूल्य की गणना करें। एक बार जब आप अपनी कमाई प्रति शेयर आंकड़ा प्राप्त करते हैं, तो उसके बाद आप सामान्य स्टॉक के उचित मूल्य की गणना कर सकते हैं। उचित मूल्य विभिन्न निवेशकों के लिए उनके निवेश उद्देश्य के आधार पर भिन्न होता है। वर्तमान ब्याज वातावरण के साथ, मैंने उचित मूल्य निर्धारित किया है कि कंपनी मुझे हर साल लगभग 7...

लिविंग ट्रस्ट इन्वेस्टिंग: आय विचार जब अनुदानकर्ता मर जाता है

Todd Marvel द्वारा अगस्त 21, 2021 को पोस्ट किया गया
जब एक जीवित ट्रस्ट का अनुदान समाप्त हो जाता है, तो ट्रस्टी (विशेष रूप से एक रिश्तेदार या करीबी दोस्त) कभी -कभी पोर्टफोलियो को संशोधित करने के लिए अनिच्छुक महसूस करता है, यह मानते हुए कि यह मृतक की इच्छाओं के लिए एक प्रभावित है। आखिरकार, यदि जीवन भर निवेश ध्वनि था, तो उन्हें उसकी या उसकी मृत्यु पर पर्याप्त ध्वनि की आवश्यकता है।जबकि इन निवेशों के मूल मूल्य निश्चित रूप से समान हैं, कई परिस्थितियों में बदलाव आया है और उन्हें निपटा जाना है।सबसे महत्वपूर्ण परिवर्तन ट्रस्ट के कारण ही है। ट्रस्ट इंस्ट्रूमेंट के भीतर ऐसे खंड हैं जो आय वितरण से निपटते हैं, दोनों अनुदानकर्ता के जीवनकाल के दौरान और उनकी मृत्यु के बाद। ट्रस्टी को इन वर्गों से परिचित होना चाहिए और उनके अंतर का निवेश विकल्पों पर कैसे प्रभाव पड़ेगा।दूसरे, अनुदानकर्ता के प्रस्थान के साथ, नई संपत्ति (उदाहरण के लिए, जीवन बीमा मृत्यु लाभ) को अक्सर ट्रस्ट परिसंपत्तियों में जोड़ा जाता है और इन नई संपत्ति को इस तरह से खर्च किया जाना चाहिए जो अनुदानकर्ता की इच्छाओं का अनुपालन करता है।तीसरा, आत्मविश्वास के बाहर रखी गई संपत्ति पर अक्सर विचार किया जाता है। उदाहरण के लिए, अनुदानकर्ता ने योग्य सेवानिवृत्ति योजना लाभों को रखा हो सकता है जो सीधे एक ट्रस्ट के लिए पारित हो जाते हैंलाभार्थी। इन सेवानिवृत्ति लाभों के उपयोग को मान्यता दी जा सकती है और, कुछ मामलों में, ट्रस्ट इंस्ट्रूमेंट में भी चर्चा की जा सकती है।अंत में, ट्रस्ट लाभार्थियों के पास अपने स्वयं के संसाधन हो सकते हैं और इन asets को चीजों के मिश्रण में लाया जाना चाहिए।निवेश योजना को संशोधित करते समय, आय लाभार्थियों की आवश्यकताएं शुरू करने के लिए एक शानदार जगह है। सबसे पहले, ट्रस्ट के बाहर स्रोतों से उपलब्ध नकदी प्रवाह निर्धारित करें। आमतौर पर, इसमें सामाजिक सुरक्षा लाभ, तत्काल वार्षिकी, आस्थगित मुआवजा, योग्य सेवानिवृत्ति योजनाएं और, जाहिर है, लाभार्थी की अपनी संपत्ति शामिल हो सकती है।इसके बाद, ट्रस्ट में रिटर्न की मामूली दर मानकर जो भी आय की कमी बची है, उसे वित्त दें। उम्मीद है, यह छोटी राशि उनके आय लाभार्थियों की आवश्यकताओं को पूरा करेगी।अन्यथा, आप रिटर्न को मामूली रूप से बढ़ा सकते हैं, लेकिन बहुत ज्यादा नहीं। जल्द या बाद में, आप परे पहुंचने जा रहे हैं कि क्या वापसी को आसानी से स्वीकार्य जोखिम स्तर के साथ प्राप्त किया जा सकता है, एक समझदार फैशन में व्यवहार करने के लिए ट्रस्टी के कर्तव्य को तोड़ने के लिए कुछ भी नहीं बोलने के लिए।चूंकि ट्रस्टी का सभी लाभार्थियों के लिए एक कर्तव्य है, जिनमें वे शामिल हैं जो अंततः विश्वास को प्राप्त कर सकते हैं, यह उनके आय लाभार्थियों की आय की जरूरतों और अंतिम लाभार्थियों की विस्तार आवश्यकताओं को संतुलित करने के लिए आवश्यक हो सकता है। यह फ़िदिकुअरी फ़ंक्शन ट्रस्टी द्वारा किए गए निष्कर्षों के लिए सर्वोपरि है।एक ट्रस्ट पर लागू होने के अनुसार "रिटर्न" और "टोटल रिटर्न" के बीच अंतर को नोटिस करना भी महत्वपूर्ण है। कुल रिटर्न में पूंजीगत लाभ शामिल हैं, लेकिन इन लाभों को आमतौर पर एक ट्रस्ट में "वितरण योग्य आय" की परिभाषा से बाहर रखा जाता है। आय को पार करने वाले वितरण को प्रिंसिपल के रूप में माना जाएगा और अक्सर ट्रस्टी के विवेक के लिए छोड़ दिया जाता है। एक ट्रस्टी मुख्य वितरण के लिए "हां" के रूप में "नहीं" कह सकता है।यदि प्रमुख वितरण ट्रस्टी के विवेक के लिए छोड़ दिए जाते हैं, तो यह एक अच्छा अनुमान है कि इरादे से लाभार्थी को दंडित करने का इरादा नहीं था, लेकिन लाभार्थी की संपत्ति से विश्वास बनाए रखने के लिए।इस एक कदम को आगे बढ़ाते हुए, कई वित्तीय सलाहकार यह दावा करेंगे कि, जब एक लाभार्थी की संपत्ति संपत्ति करों के संपर्क में आने के लिए काफी बड़ी होती है, तो लाभार्थी अपनी संपत्ति को "खर्च" करने और ट्रस्ट को मूल्य में बढ़ने की अनुमति देने के लिए समझदार हो सकता है।रिवर्स भी सही है। यदि किसी लाभार्थी के पास एक छोटी संपत्ति है, तो वे ट्रस्ट से आय चाहते हैं, लेकिन वे यह भी चाहते हैं कि प्रस्थान के प्रस्थान पर एक कदम-अप कर आधार प्राप्त करने के लिए प्रिंसिपल अपने नाम से बढ़े।ये योजनाएं बेहद आम हैं यदि अंतिम लाभार्थी सटीक पुरुष और महिलाएं होंगी।ट्रस्टी का हिस्सा कठिन हो सकता है, लेकिन आय की जरूरतों में उतार -चढ़ाव पर ध्यान देने से ट्रस्ट को प्रशासित करने की जिम्मेदारियों को निष्पादित करने में भविष्य की समस्याओं और अक्षमताओं को रोका जाएगा।...