Facebook Twitter
dollarbender.com

Kapan Melatih Opsi Saham Anda

Diposting di Oktober 17, 2023 oleh Todd Marvel

Komoditas karyawan dapat menawarkan kepada Anda cara yang cukup besar untuk mendapatkan pendapatan yang ditangguhkan dan mengundang satu untuk mengendalikan pengakuan penghasilan kena pajak. Anda biasanya tidak membayar pajak ketika suatu pilihan diberikan karena Anda tidak menerima saham, hanya pilihan untuk mendapatkan saham di lain waktu.

Secara umum, memiliki pilihan untuk mendapatkan stok bisa jauh lebih baik daripada memegang stok itu sendiri. Pilihan memberikan perlindungan terhadap kerugian jika nilai penurunan saham di bawah harga pelaksanaan. Selain itu, opsi ini memberikan hak kepemilikan yang setara dengan pemegang dalam organisasi, tanpa memerlukan investasi langsung. Komoditas karyawan memberikan potensi untuk memiliki pertumbuhan saham pasca latihan yang dikenakan pajak sebagai capital gain, bukan pendapatan biasa. Ini memberikan keuntungan bagi individu yang berada di dalam kurung pajak terbaik

Tahu perbedaan

Non -Kualifikasi Komoditas (NSO) memberikan pekerja opsi untuk mendapatkan saham perusahaan dengan harga tetap tertentu (biasanya pada nilai pasar wajar pada waktu itu pilihan diberikan). Secara umum, Anda harus berolahraga dengan pengganti Anda untuk membeli di dalam periode waktu tertentu-biasanya 10 tahun atau kurang.

Setelah menggunakan hak -hak Anda, setiap keuntungan yang direalisasikan dari penyebaran (perbedaan antara harga pelaksanaan Anda dan nilai pasar wajar) dikenakan pajak sebagai pendapatan biasa. Namun, setiap keuntungan yang direalisasikan sejak tanggal pilihan yang dilakukan sebelum tanggal saham yang dikenakan pajak sebagai capital gain.

Insentif Commodity (ISOS) juga menyediakan pengganti untuk pembelian saham perusahaan dengan harga pengumpulan, tetapi ISO tidak dapat dikeluarkan memiliki harga pelaksanaan di bawah nilai pasar wajar yang ada dari saham.

Secara umum, penyebaran pada ISO tidak berada pada belas kasihan pajak biasa pada waktu itu Anda menggunakan pilihan. Namun, spread dapat dikenakan pajak minimum pilihan (cek dengan penasihat keuangan Groco Anda untuk mempelajari lebih lanjut). Keuntungan yang direalisasikan setelah penjualan saham ISO dapat dikenakan pajak sebagai capital gain. Asalkan Anda telah memegang saham ISO untuk minumum satu tahun sejak tanggal latihan dan setidaknya 2 tahun sejak tanggal pilihan diberikan, keuntungan lengkap yang diakui setelah penjualan saham dikenakan pajak sebagai modal jangka panjang memperoleh.

Kapan harus berolahraga dengan pilihan Anda

Keputusan kapan harus berolahraga dengan pilihan Anda tergantung pada beberapa faktor ditambah situasi khusus Anda:

Paket perusahaan Anda

Secara umum, opsi dapat diolah selama bertahun -tahun. Misalnya, opsi yang diberikan dalam rencana bisnis rompi 20 persen per tahun selama lima tahun. Penting untuk mengetahui fakta -fakta dari rencana perusahaan seseorang sebelum Anda memutuskan.

Pertumbuhan perusahaan Anda

Memahami bagaimana organisasi Anda siap untuk pertumbuhan adalah aspek penting lain dalam proses pembuatan pilihan Anda. Masalah yang harus diperiksa dan dipahami adalah:

  • Bagaimana organisasi Anda menghasilkan uang - pahami bahwa penghasilan mereka terkait.
  • Evaluasi Penjualan - Bandingkan penjualan perusahaan Anda dengan rata -rata pesaing.
  • Tren Industri - Pantau perusahaan Anda beroperasi. Cari peluang pertumbuhan dan pahami teknik perusahaan Anda untuk menangkap pangsa pasar.
  • Memahami faktor -faktor yang dapat mempengaruhi likuiditas pasar - apakah tingkat bunga yang lebih rendah dan pemotongan pajak membebaskan sumber daya untuk rencana pertumbuhan bisnis?
  • Bagaimana organisasi Anda membiayai pertumbuhan - apakah mereka tumbuh dengan sia -sia?
  • Ketahui pemimpin Anda dan latar belakang mereka - tim eksekutif perusahaan yang kuat mungkin akan menghasilkan kesuksesan yang berkelanjutan.
  • Pahami rasio P/E (harga untuk pendapatan) perusahaan Anda - Cari arus kas yang kuat dan biaya yang dikelola dengan baik.
  • Kebutuhan keuangan Anda saat ini

    Keputusan untuk berolahraga harus memikirkan perlunya uang tunai, kedekatan dengan kedaluwarsa opsi dan/atau nilai saham yang ada dibandingkan dengan nilai yang diharapkan di masa depan. Berkenaan dengan ISO, karena pajak, periode penahanan wajib sangat dianjurkan ketika menentukan kapan harus menggunakan opsi Anda dan/atau menjual stok yang mendasarinya.

    Menyeimbangkan portofolio Anda

    Anda juga dapat memilih untuk menggunakan pilihan jika saham perusahaan Anda mewakili bagian besar dari portofolio investasi Anda dan Anda juga ingin mendiversifikasi kepemilikan Anda. Beberapa profesional mengatakan mengurangi risiko investasi, saham perusahaan seharusnya tidak mewakili lebih dari 40 persen dari portofolio seseorang.

    Kondisi pasar

    Jelas, kondisi pasar akan memainkan peran besar dalam pilihan Anda untuk berolahraga dengan pilihan Anda. Jika stok yang mendasari pilihan dihargai, Anda mungkin ingin mempertahankan opsi asalkan mungkin untuk dapat memperoleh manfaat dari keuntungan di masa depan.

    Ronsinya Pajak

    Dalam hal NSO, Anda mungkin ingin mempertimbangkan untuk menggunakan pilihan Anda selama beberapa tahun untuk menghindari hak ke dalam golongan pajak yang lebih tinggi. Ingat, penyebaran NSO adalah rahmat pajak reguler selama berolahraga. Karena apresiasi yang terjadi sebelum olahraga dikenakan pajak sebagai pendapatan biasa, mungkin bermanfaat untuk berolahraga seiring berjalannya waktu.