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何时行使您的股票期权

发表于 十月 17, 2023 作者: Todd Marvel

员工商品可以为您提供可获得递延收入的大量方法,并邀请人们控制应税收入的认可。 当您没有收到任何股票,只有选择股票,您通常不缴纳税款,只有以后获得股票的选择。

通常,选择获得股票的选择要比持有股票本身要好得多。 如果股票的价值下跌以下,则可以选择防止损失。 此外,该期权提供了组织中持有人的同等所有权,而无需任何即时投资。 员工商品提供了具有运动后股票增长的潜力,这些股票增长征收资本收益而不是普通收入。 这为那些处于最佳税级的个人

知道差异

Nonqualified Compersity(nsos)给工人一个可以获得获得的选择 公司股票以指定的固定价格(通常在当时以公平的市场价值为单位)。 通常,您必须在指定的时间段内进行替代品,以五年或更短的时间在指定的时间内购买。

行使您的权利后,从价差(您的行使价格和公平市场价值之间的差额)中获得的任何收益都被征税为普通收入。 但是,从股票出现的日期提出的日期开始的任何收益都将征税为资本收益。

激励商品(ISO)还以收款价格提供了购买公司股票的替代品,但不能以低于现有股票的公平市场价值发行ISO。

通常,当时您行使选择时,ISO上的传播不受普通税的摆布。 但是,差价可能会缴纳最低税(与您的Groco财务顾问核对更多)。 出售后,获得的收益可以作为资本收益征税。 只要您持有锻炼之日起一年的ISO股票,并且至少从批准之日起至少2年 获得。

何时锻炼您的选项

何时锻炼您的选项的决定取决于几个因素加上您的特殊情况:

[ @] 您的公司的计划

通常,选项可以在多年的时间间隔内锻炼。 例如,在五年中,业务计划中授予的期权每年20%。 在您决定之前,要了解公司计划的事实很重要。

您公司的成长

了解您的组织如何改善增长是您选择制作过程中的另一个重要方面。 要检查和理解的问题是:

(@)您的组织如何赚钱 - 了解其收入与之相关的。 (@@)

(@)评估销售 - 将公司的销售与竞争对手的平均值进行比较。 (@@)

(@)行业趋势 - 监视您的公司运营。寻找增长机会并了解公司捕获市场份额的技术。 (@@)

(@)了解可能影响市场流动性的因素 - 较低的利息水平和减税措施释放了企业增长计划的资源吗? (@@)

(@)您的组织如何为增长融资 - 他们是否不必要地说? (@@)

(@)了解您的领导者及其背景 - 公司的强大执行团队可能会持续成功。 (@@)

(@)了解您公司的P/E(收益)比率 - 搜索强大的现金流和良好的管理费用。 (@@)

您的当前财务需求

决定锻炼的决定应考虑现金的必要性,与该期权到期的邻近性和/或 与其预期未来价值相比,现有的股票价值。 由于税收,与ISO有关,强烈建议在确定何时行使您的期权和/或出售基础股票时进行强制性持有期。

平衡您的投资组合

如果您的公司的股票代表您的投资组合的很大一部分,您也可以选择行使选择,并且您也希望多样化 您的财产。 一些专业人士告诉降低投资风险,公司股票不应占投资组合的40%以上。

市场条件

显然,市场条件将在您选择的选择中发挥重要作用。 如果选择的股票欣赏的股票,您可能希望保留选项,只要能够从未来的收益中受益。

税收后果

在NSO的情况下,您可能需要考虑在几年内行使选择 括号。 请记住,NSO上的传播在运动过程中受到常规税的摆布。 因为在运动前会征税作为普通收入,因此随着时间的流逝,运动可能是有益的。