راقب معدلات استرداد الأموال

هذا هو آخر من هذه الأنشطة في الصناعة المالية التي تنطلق تحت شاشة الرادار لجميع المستثمرين ولكن يمكن أن تعيق العائدات في صناديق الاستثمار المشتركة.

تكاليف الفداء هي فرع لفضيحة توقيت السوق التي ضربت صناعة الصناديق في عام 2003. تجار توقيت السوق-يستخدمون الصندوق لتداول الأوراق المالية بسرعة بناءً على ظروف السوق السريعة المتغيرة ، وخاصة التناقضات بين أسواق الولايات المتحدة والدولية. عمومًا توقيت السوق قانوني ، وأحيانًا قد يرفع صافي قيمة الأصول للصندوق.

هدفنا هو عادة أن نكون في صناديق الأسهم في جميع أنحاء السوق والخروج عندما تتحول الأسهم جنوبًا. ولكن في كل حالة تقريبًا ، سنلتزم بالأموال لأسابيع أو أشهر حتى يذوب الاتجاه.

ومع ذلك ، فإن التداول قصير الأجل (بضعة أيام) يقوم به بعض مالكي الصناديق يؤدي إلى معدلات استرداد أعلى وأعلى. عندما يقوم المتداولون بصرف مكاسبهم من توقيت السوق ، يجب على مديري الصناديق بيع الأوراق المالية الأخرى لتحسين الأموال. يؤدي ذلك دائمًا إلى تسلق فواتير الوساطة والضرائب لبعض العملاء الآخرين. أيضًا ، عندما يقفز المتداولون داخل وخارج الصندوق ، لا يتمتع المدير بفرصة لوضع أموالهم للعمل مع ميزة جميع أصحاب الصناديق.

لذا ، فهذه فكرة جيدة لفهم معدلات استرداد أموالك. أفضل الأموال لها معدلات مكونة من رقمين أو منخفضة الرقم. بعض الأموال ، ومع ذلك ، لديها معدلات ثلاثية مكلفة. يعتقد معظم المحللين أن الصندوق الممتاز يجب أن يكون له معدل استرداد أقل من 40 ٪.

بالفعل ، الرغبة في التخلص من القضية. بالنسبة لمعظم الأموال ، يمكنك العثور على رسوم من 1-2 ٪ على عمليات السحب التي تم إجراؤها في غضون 90 يومًا من الاستثمار. في بعض الأحيان يتم فرض الرسوم لمدة اثني عشر شهرًا.

وبطبيعة الحال ، تحدث جميع التوقيت تقريبًا في صناديق عدوانية تحتوي على أسهم متطايرة تحت رحمة تقلبات الأسعار الكبيرة. قد تكون الأموال الدولية أيضًا أهدافًا لوقت السوق.

سوف تحصل على معدلات استرداد أموال الفرد من خلال التحقق من التقارير السنوية والنصف في موقع الشركة أو في موقع لجنة الأوراق المالية والبورصة. الأمر الذي سيستغرق المزيد من الحفر الذي يهتم به الكثير من المستثمرين لإنجازه ، كما نعتقد. داخل رأينا ، من الأسهل استدعاء الصندوق وإجراء تحقيق.

بمجرد أن تحصل على صورة واضحة لمعدلات الاسترداد الخاصة بأموال الشخص ، يمكنك اتخاذ أفضل قرار بشأن ما إذا كانت المكاسب في الصندوق تجعل التكاليف المرتفعة مقبولة.