خطط إعادة استثمار الأرباح: الاستثمار في الطيار الآلي

إذا كنت مثل العديد من المستثمرين الذين يضيعون فحوصات الأرباح الصغيرة من محفظة الأسهم الخاصة بك ، فقد تكون خطة إعادة استثمار الأرباح (DRP) هي بالضبط ما تحتاجه. كما يوحي اسمها ، تتيح لك خطة إعادة استثمار الأرباح توزيعات الأرباح إعادة استثمار بعض أو كل تلك الأرباح إلى المزيد من الأسهم من الشركة المصدرة. على عكس المشتريات التي تم إجراؤها من خلال الوسائل التقليدية ، يمكن العثور على الأسهم الجزئية أو الكسرية ، بالإضافة إلى الأسهم بأكملها.

من الناحية الفنية ، هناك نوعان من DRPs. يتضمن النوع الأول شراء الأسهم في السوق من خلال وصي خارجي. على الرغم من أن الشركة قد تدعم تكاليف التجارة ، إلا أنه لا يُسمح بشراء الأسهم بخصم.

يتيح لك النوع الثاني الشراء مباشرة من الشركة المصدرة ، والتي قد تقدم خصمًا من سعر السوق. هذه ميزة مميزة على الشراء من وصي خارجي.

بصرف النظر عن إعطاء الأرباح هدفًا أفضل بكثير من الجلوس في جيبك أو في حساب أموال الوساطة ، فقد يوفر DRP مزايا أخرى أيضًا. من خلال الشراء على أساس منتظم ، فإنك "يبلغ متوسط ​​تكلفة الدولار" مشترياتك ، وهي خطة استثمار مصممة لتقليل التقلبات. يتضمن متوسط ​​تكلفة الدولار الاستثمار المستمر في الأوراق المالية بغض النظر عن التقلب في سعر الشراء. بالطبع يجب أن تفكر في قدرتك على الاستمرار في الشراء خلال فترات من مستويات الأسعار المنخفضة. هذا النوع من الخطة لا يضمن ربحًا أو حماية من الخسارة.

ثانياً ، تقدم العديد من الشركات خيارات إضافية مع DRPs الخاصة بها ، مثل شراء الأسهم بأقل من أدنى حد أدنى وأحيانًا تقدم الأسهم بسعر مخفض (غالبًا 3-5 ٪) من أسعار السوق الحالية.

من وجهة نظر ضريبية ، تخضع لضرائب الدخل على قيمة التقلب سواء قمت بإعادة استثمارها أم لا. إن أساسك الضريبي لجميع الأسهم بما في ذلك الأسهم التي تم إعادة استثمارها هو المبلغ المدفوع للأسهم الأولية بالإضافة إلى أرباح الأسهم ، ناقص النفقات المخصصة من أرباح الأسهم كرسوم خدمة كجزء من DRP.

يعد الاحتفاظ بسجلات جيدة أمرًا ضروريًا ، خاصة إذا كنت تنوي الاستمرار في الانخراط في DRP على مدار سنوات عديدة. بدون المستندات ، قد يصبح من الصعب للغاية تتبع جميع مشترياتك. مجرد القليل من العمل يمكن أن يوفر لك صداع كبير في المستقبل.

عادة ، سيتم تقديم بيان ربع سنوي يحدد حساب DRP الخاص بك. من بين العناصر الأخرى ، ستقوم هذه العبارات الفصلية بالتفصيل استثماراتك المستمرة ، وعدد الأسهم التي يحتفظ بها البرنامج ، وعدد الأسهم المحتجزة ، وقيمة أسهمك.

لا تقدم العديد من الشركات DRP ، ولكن للحصول على قائمة بأحدها ، هناك الكثير من مواقع الويب المخصصة لتلك البرامج. لا تحتوي هذه المواقع على قائمة كاملة من الشركات التي تحتوي على DRPs ، بل إنها تقدم أيضًا خدمات تسجيل عبر الإنترنت. بالنسبة للأوراق المالية التي عقدت في حسابات وسيط أو ملفات ، تحقق مع شركة الوساطة الخاصة بك لمعرفة ما إذا كانت لديهم القدرة على تسجيلك. إذا فشل كل شيء آخر ، فحاول إما الشركة نفسها أو وكيل النقل الخاص بها.

على الرغم من أنه من السهل رؤية فوائد برامج DRP للمستثمر ، يجب ألا نتجاهل المزايا للشركة المصدرة. بصرف النظر عن المساعدة في استقرار أسعار السوق ، فإن DRP هي وسيلة فعالة إلى حد ما لجمع الأموال ، ولأن الشركات "تضمن" فقط للحفاظ على هذه البرامج على المدى الطويل ، فإن الشركة المصدرة تحكم متى وكم سيتم جمع الأموال.

تقدم أكثر من 1000 شركة حاليًا نوعًا من خطة إعادة استثمار الأرباح ، ومع بعض الأبحاث ، يجب أن تكون قادرًا على الحصول على طريق الاستثمار "التجريبي التلقائي" للاستثمار على المدى الطويل.